暑假期間，準(zhǔn)大學(xué)生劉某經(jīng)歷一場以“勤工儉學(xué)”為名義的網(wǎng)絡(luò)刷單騙局。在某聊天軟件上，劉某無意間收到了一位許久未聯(lián)系的同學(xué)留言：充實(shí)假期生活，加入X群，通過自己努力在家也能賺取大學(xué)生活費(fèi)。涉世未深的劉某出于好奇和想賺錢的想法，主動申請加入了該聊天群。剛開始，劉某抱著了解和觀望態(tài)度看著群里熱鬧的聊天和任務(wù)堅(jiān)持不參與，但是看著每天下發(fā)的各類刷單任務(wù)和不斷通報(bào)的刷單收益情況，劉某最終經(jīng)不住誘惑，主動添加了群主并要求參與任務(wù)，并為此交納了一定數(shù)額的押金。
劉某交納了押金后，收到了網(wǎng)址和刷單任務(wù)要求，便購買了幾款指定產(chǎn)品，在物流上顯示已經(jīng)到貨后，劉某簽收確認(rèn)并給予好評。不久劉某便收到了退回的購貨款和小額獎(jiǎng)勵(lì)。半個(gè)多月下來，雖然一直都有任務(wù)在做，但是每次都是小額“收益”，劉某不甘心找到群主要求接大單。群主剛開始還假意勸說劉某，見劉某態(tài)度堅(jiān)決，假意為難地為支持劉某特意單獨(dú)調(diào)一單出來，并告知這單金額較大，若資金緊張可以提供網(wǎng)貸平臺給她。慶幸的是在涉及網(wǎng)貸時(shí)，劉某想起了她在銀行工作的表姐，經(jīng)過表姐的一番分析，確認(rèn)遭受了詐騙，所幸及時(shí)止損，最終只損失了前期繳納的“押金”。
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為主流犯罪形態(tài)之一，群眾反映十分強(qiáng)烈，其中刷單返利類詐騙被稱為“詐騙之王”。刷單返利類詐騙源于部分電商平臺為吸引客戶，采用虛構(gòu)交易方式提升信譽(yù)與銷量，衍生的灰色產(chǎn)業(yè)——刷單服務(wù)。詐騙分子以高額回報(bào)為誘餌，詐騙被害人刷單，在被害人支付大額資金后，以各種資金凍結(jié)、任務(wù)未完成等理由拒絕返還本金及傭金，騙局主要針對無職業(yè)的家庭主婦、大學(xué)生等有兼職需求的人群。近期，該類詐騙手法迭代升級，從廣告撒網(wǎng)、開門見山、直接刷單等點(diǎn)對點(diǎn)方式，升級為群聊詐騙、會員制、復(fù)合型等詐騙方式。所有刷單都披著在家兼職低投入高回報(bào)的外衣，具有較大誘惑力、較強(qiáng)欺騙性，一步一步吸引受害者入套，參與者易遭受財(cái)產(chǎn)損失。
近期，電影《孤注一擲》的上映也引發(fā)了民眾的熱烈討論，影片對于網(wǎng)絡(luò)詐騙情節(jié)的真實(shí)披露、對于境外詐騙人員由抵抗到順從直至最后主動實(shí)施詐騙的心理變化的細(xì)致刻畫、對于詐騙頭目管理下屬從“說服”到“打服”的暴力渲染都給觀眾留下了深刻印象。與境外詐騙人員所處的暴力危險(xiǎn)環(huán)境不同，境內(nèi)被騙民眾在被騙之前感受到的都是“溫暖”“關(guān)愛”，有時(shí)詐騙分子也披上“奮斗拼搏”的外衣蒙蔽受害者。當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)，早已身處詐騙分子布置的巨大陷阱中，一個(gè)接一個(gè)的騙局像不斷增加的吸血蟲，狠狠咬住宿主不斷吸食受害者的錢包；被騙者的憤懣與不甘，抱著僥幸心理的再次嘗試只會是愈掙扎愈深陷的徒勞。
廣發(fā)銀行南京分行嚴(yán)格落實(shí)金融行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法定義務(wù)和主體責(zé)任，展現(xiàn)金融行業(yè)“金融為民”的初心宗旨，積極組織開展各項(xiàng)反詐宣傳活動。今年以來，先后組織開展了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》專項(xiàng)宣傳、企業(yè)財(cái)會人員防騙集中宣傳、刷單返利類詐騙集中宣傳、“全民反詐在行動”集中宣傳、“反詐拒賭校園行”集中宣傳等多項(xiàng)反詐主題宣傳活動。
發(fā)揮廳堂優(yōu)勢，做好陣地宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)利用多媒體顯示屏播放反詐宣傳視頻、海報(bào)，在廳堂顯著位置擺放反詐宣傳折頁，對到店客戶現(xiàn)場發(fā)放宣傳折頁，講解高發(fā)詐騙案件的特點(diǎn)、常見形式及防范要點(diǎn)；對辦理開立銀行卡業(yè)務(wù)的客戶，主動了解開卡用途，宣講依法合規(guī)使用銀行賬戶、支付賬戶和數(shù)字錢包的必要性，警示買賣租借賬戶和數(shù)字錢包等違法行為的法律責(zé)任及危害;對于辦理現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬匯款的客戶，做好“三問、二看、一核對”，提醒客戶認(rèn)真閱讀《防范詐騙告知書》，維護(hù)人民群眾保障的資金安全。
組織線下活動，關(guān)注特殊人群。走進(jìn)企業(yè)、社區(qū)、商圈，向企業(yè)法人、財(cái)會人員、老年人等群體差異化宣傳防范電信詐騙知識。通過發(fā)放宣傳折頁、現(xiàn)場解答等多種形式，用通俗易懂的語言和真實(shí)的案例，耐心詳細(xì)地向客戶講解高發(fā)類詐騙手段，普及相關(guān)防范知識、技巧，動員關(guān)注、安裝國家反詐中心App，增強(qiáng)宣傳教育的針對性和精準(zhǔn)性，引導(dǎo)人民群眾增強(qiáng)防范電信詐騙的意識和能力，充分理解、支持和配合身份識別、賬戶分類分級管理等風(fēng)險(xiǎn)防控舉措。
拓展線上渠道，延伸宣傳平臺。組織員工通過企業(yè)微信、微信朋友圈等網(wǎng)絡(luò)渠道，積極轉(zhuǎn)發(fā)公安機(jī)關(guān)提供的10大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)類案件、七大反詐利器等反詐宣傳視頻；通過廣發(fā)銀行微信公眾號轉(zhuǎn)發(fā)2023年國家反詐中心《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊》、發(fā)布“守住錢袋子共護(hù)幸福家”反詐宣傳推文。根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面堵截的案例，改編制作《你我同心反詐同行》宣傳小視頻，以真實(shí)案件講述刷單返利類詐騙的危害，并通過抖音等網(wǎng)絡(luò)渠道，向社會公眾進(jìn)行廣泛宣傳，深刻揭露不法分子詐騙套路，開展權(quán)威防騙提示，不斷提升人民群眾的防騙意識和識騙能力。通過多家主流媒體先后發(fā)布《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：保護(hù)個(gè)人金融信息，警惕電信詐騙》《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：警惕企業(yè)財(cái)會人員遭遇電信詐騙》《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：天上不會掉餡餅謹(jǐn)防“網(wǎng)絡(luò)刷單騙局”》《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：出租出借出售銀行賬戶屬于違法行為》《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：警惕遭遇電信詐騙》系列宣傳稿件,以真實(shí)案例講解常見詐騙手段，解析詐騙“套路”以及防范要點(diǎn)，普及識詐、防詐知識。
廣發(fā)銀行南京分行將始終堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，持續(xù)開展安全使用銀行賬戶、有效保護(hù)個(gè)人信息等金融知識，不斷提升金融消費(fèi)者的金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，有效保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，積極踐行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，切實(shí)保障消費(fèi)者合法權(quán)益。
通訊員 張曉凡
校對 周露
