新型電信網絡詐騙手法層出不窮，拒騙堵匯思想一刻不松。作為守護人民群眾“錢袋子“的“最后一道防線”，浦發銀行南京分行近期成功攔截多筆可疑匯款，獲得人民群眾和公安機關點贊。
冒充他國維和軍人詐騙，百萬美元補助竟讓中國大媽保管
9月中旬，劉女士來到浦發要向某賬戶匯款15200元。柜面工作人員詢問資金用途時，劉女士表示“這是快遞費”。
什么樣的快遞要收這么貴的快遞費呢？
帶著疑問，浦發銀行南京莫愁支行的運營主管與劉女士拉起了家常。
原來，劉女士在聊天軟件上認識一位名叫克里斯的“也門維和部隊軍人”，對方說想把150萬美元的軍隊補助款匯給劉女士保管，但劉女士得先匯款15200元給快遞公司，快遞公司才愿意郵寄美元給劉女士。
運營主管了解情況后，一邊穩定劉女士情緒，一邊立即撥打110報警……
莫愁湖派出所公安民警告訴劉女士，這是一起典型的電信網絡詐騙，“如果不是銀行工作人員成功勸阻，你這錢就沒啦！”
在公安機關調查取證下，劉女士匯款的涉詐卡號為某銀行開立的個人結算賬戶，浦發運營人員按照規定已對收款賬戶進行協助管控。
配置全球資產、年化收益20%起，還要限時匯款100萬？
這是發生在深夜10點的事，浦發銀行南京鼓樓支行的員工被客戶的電話鈴聲驚醒，“我的朋友要匯款100萬元到什么App平臺，你們快幫我看看吧！”
聽到“匯款100萬元”“App”這樣的敏感字眼，鼓樓支行的員工第一感覺就是有問題，立刻向分管李行長匯報。
李行長了解情況后，馬上下載了這款所謂App投資神器。App里介紹說，平臺會分享全球資產配置沙龍、重點孵化項目，有高達20%～30%的高額回報，但是每個項目的投資人數有限，必須先搶先得。App提示用戶，一定要在當晚12點前，通過一個鏈接將資金轉入國外賬戶，才能做國外的虛擬貨幣配置投資。
憑借多年的銀行從業經歷，李行長認為這個App存在問題，于是向鼓樓區公安局內保大隊請求協助，內保大隊張警官第一時間判斷該App涉嫌詐騙，請浦發銀行員工通知客戶立即報警，報警后會有專業警官上門處理。
這位客戶聽從報警建議后，在民警的幫助下成功勸阻自己的朋友向可疑平臺匯款100萬元。
“我每次本息都能收回的，我還要追加投資120萬！”
放長線釣大魚，浦發銀行南京湖南路支行的一對老年夫妻就遇到了“理財詐騙”。
8月下旬，湖南路支行來了一對老年夫妻辦理120萬元的匯款業務，他們表示，要購買北京某投資公司的理財產品，匯款到山東某資產清算有限公司。
老年夫妻的要求讓柜員十分警覺，馬上暫停操作流程，支行主管也趕忙上前了解情況。
客戶表示，是財富公司銷售人員讓她匯給山東的對公賬戶，但是她并不了解這個賬戶，并稱銷售人員在銀行旁邊的星巴克等她。客戶還強調，一直都在買這家財富公司的理財，每次本息都準時回來，沒有出現問題。
帶著對客戶負責的態度，支行主管通過鼓樓區反詐—銀行聯動群向區反詐中心反映該情況。鼓樓區反詐中心魏警官了解情況后第一時間要求銀行暫不要操作匯款，并立即聯系轄區派出所前來廳堂核實情況。
幾分鐘后，轄區民警及鼓樓區反詐中心人員趕到浦發銀行廳堂，對客戶進行勸解，告知客戶理財投資應選擇正規途徑，切勿輕信宣傳高回報率的投資理財產品，很多理財投資產品就是一場騙局，也是詐騙分子常用的詐騙手段。
經過浦發員工和警方一個多小時耐心細致地宣導，他們終于放棄了匯款的想法，并同意警方通知其子接他們回家。南京市鼓樓區反詐中心也對浦發銀行南京湖南路支行此次攔截行為給予了充分肯定。
長期以來，浦發銀行南京分行積極開展防范電信網絡詐騙活動宣傳，努力提升自身識詐防騙能力，在日常晨會工作提示和業務培訓中，要求每位員工都牢記客戶匯款“三問兩看一核對”的審核流程，嚴格審核客戶匯款業務真實性和合理性。全轄各網點全面加強警銀聯動工作，密切警銀合作交流，共同反擊電信詐騙違法活動。
根據部署，浦發銀行南京分行將繼續做深做實各項反詐宣傳工作，加強各渠道反電信網絡詐騙宣傳力度，提升客戶在遇到詐騙侵害時“知風險、不泄露、速報案”的保護意識，努力為廣大人民群主筑牢反詐防線，守護美好生活。
校對 周露
