現代快報訊（通訊員 董守林 記者 姜振軍）“我家人在醫院要手術，取現25萬元，我先預約，明天來取！”近日，農行鹽城射陽海河支行接到一個預約電話。面對客戶的“緊急需求”，銀行沒有放過任何疑點，提前與反詐中心進行聯系反饋，并在“警銀通”上預約登記。現代快報記者了解到，當第二天取現的女子從外地趕到銀行時，工作人員發現問題報警，最終取現女子和外圍接頭人均被民警抓獲。
3月12日上午，海河支行內勤行長接到一起預約取現25萬元的電話，對方告知要去醫院手術，目前正在籌集資金，比較緊急。“醫院現在都可以刷卡，這么大金額也不方便啊！”該客戶的異常行為引起了內勤行長的警覺。
隨后，銀行方面立即與射陽警方的反詐中心人員進行聯系反饋，并在“警銀通”上預約登記。反詐中心非常重視，隨時與銀行保持著聯系，并進行指導。海河支行謹記“事前預警、事中攔截、事后追蹤”的反洗錢體系要求，一方面準備現金以滿足客戶真實的取現需求，另一方面根據日常反詐要求對可能出現的特殊情況保持高度警惕。
第二天下午，外地女子蔡某持卡與身份證到網點柜面取現，表明家人已預約過，目前要取20萬元。“異常客戶已到網點，中年女子的卡和身份證均為外地，詳細詢問資金來源時，客戶回答閃爍其詞。”客服經理李清穎立即警覺起來，第一時間告知內勤行長，并查看客戶明細，發現是當日入賬。
隨后，內勤行長立即聯系反詐中心對接當地派出所。在等待的過程中，客服經理李清穎持續關注前來取現的客戶，并且有意延長辦理時間，以防引起蔡某的懷疑。幾分鐘后，民警到場對蔡某進行詢問，其依舊避重就輕，民警依法將其帶走進行進一步調查。
“該名客戶確實是幫人取錢，所取現金為詐騙團伙贓款，蔡某的接頭人也被抓獲。”射陽警方有關負責人告訴現代快報記者，此次事件成功堵截了一起涉詐取現洗錢的20萬元案件。3月21日，客服經理李清穎憑借機警敏銳，被射陽縣見義勇為基金會授予“智保民財 義護金安”錦旗和證書。（受訪銀行供圖）
